在这种“轻资本模式”下以及技术驱动计谋下其边际成本远低于传统贷

2020-09-03 05:13 YWYF

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摘要:

虽然我们不知道360数科为这笔生意业务支付了怎样的价格。但就现在效果来说这样的收购对该公司来说是一笔不错物超所值的战略投资。

另一个风险因素是业务的合规性。在线/ P2P借贷在现在在中国仍然处于高度审查中并将在很长一段时间内面临羁系的不确定性。但这一风险对于360数科来说其实不太值得担忧究竟它已经“收集”了中国所有主要金融牌照。

在这种“轻资本模式”下以及技术驱动计谋下其边际成本远低于传统贷款。360数科的运营效率和盈利能力也获得了很大的提高。凭据公司最新公布的2020年第二季度业绩陈诉显示260数科一直在应用基于领人工智能的领先数据技术和风险治理系统。这使得该公司在贷款便利、产物推荐以及风险控制等日常运营中的效率大幅提高。也正因为如此其财政数据显示因自这些以技术为动力的服务收入占比到达总收入的48%。

投资理论

泉源:金融界网站

第二季度的财政业绩体现良好

作为一家金融服务提供商360数科的业务始终与中国整体经济增长息息相关。虽然中国似乎已经乐成控制了新冠肺炎疫情但随着中国再度开放疆域以及零星的病例连续发现第二波疫情打击的担忧也一直存在着。。纵然它的可能性很低。

泉源: QFIN Quarterly ER Release

另外在业务保持高速增长的同时第二季度盈利能力的提升才是投资者更应该看到的重点。从业绩数据看到360数科其净收入增长凌驾40%推动净收入利润率凌驾26%险些回到了一年前的水平。而在低利率、严格羁系的情况下特别是新冠肺炎对经济的打击下360数科能够取得这一结果简直是令人鼓舞的而这背后的原因正是其所谓的“轻资本”模式。

泉源: QFIN Quarterly ER Release

轻资本模式前途可期

360数科现在的市盈率约为7-8倍这是银行等传统金融公司的典型估值。然而如我们上文所述现在的360数科随着它已经将重心转移到“轻资本”模式上我们更应该看到它在“科技”方面取得的希望。我们认为这种企业模式的转变将从基础上提高它的利润率而其在科技利便更应该获得市场的重视。

固然我们认为这是正确的偏向因为:

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